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上证指数:0000.00 +0.00% 深成指数: 0000.00 +0.00% 恒生指数:0000.00 +0.00%
三角轮胎(601163)投资状况    日期:
截止日期2019-04-26
收购兼并类型--
主题公司2019年度现金管理额度的公告
募资方式非募集资金
进展和收益说明 2019年6月7日公告:重要内容提示: ? 委托理财受托方:上海浦东发展银行股份有限公司、交通银行股份有限公司 ? 委托理财金额:累计人民币 10.35亿元整 ? 委托理财投资类型:保证收益型、期限结构型? 委托理财期限:不超过 12个月2019 年 6 月 6 日,公司 2018 年年度股东大会审议通过《关于公司 2019 年度现金管理额度的议案》,在满足公司生产经营、募投项目实施所需资金的基础上,授权公司董事长在 42亿元额度范围内(其中募集资金 2亿元、自有资金 40亿元)对募集资金和自有资金现金管理事项进行审批,上述资金主要用于购买具有合法经营资格的金融机构销售的符合中国证监会和上海证券交易所规定的理 财产品(包括结构性存款等),产品投资期限最长不超过一年,额度范围内的资金可循环滚动使用。上述授权的有效期自 2019 年 6 月 6 日起至下次股东大会通过新的授权议案时止。 一、前期理财产品赎回情况序号银行名称产品名称理财金额 (万元)理财起止日期实际平均年化收益率实际获得收益 (元) 1 中信银行 共赢利率结构 22346期人民币结构性存款产品 26000 2018-10-15至 2019-4-16 4.05% 5279424.66 2 交通银行交通银行蕴通财富结 构性存款 180 天 11000 2018-10-16至 2019-4-15 4.20% 2278356.16 3 交通银行交通银行蕴通财富结 构性存款 180 天 16000 2018-11-13至 2019-5-13 4.20% 3313972.60 4 交通银行交通银行蕴通财富结 构性存款 178 天 15000 2018-11-26至 2019-5-24 4.20% 3072328.77 5 交通银行交通银行蕴通财富结 构性存款 178 天 23000 2018-12-7至 2019-6-6 4.20% 4710904.11 二、购买理财产品情况 (一)委托理财基本情况序号银行名称产品名称理财金额 (万元)理财起止日期预期年化收益率产品类型 1浦发银行上海浦东发展银行利多 多公司 19JG1137 期人民币对公结构性存款 10000 2019-4-24至 2019-10-21 4.00% 保证收益型 2 交通银行交通银行蕴通财富结构 性存款 182天 11000 2019-4-15至 2019-10-15 3.97% 期限结构型 3 交通银行交通银行蕴通财富结构 性存款 179天 28500 2019-4-18至 2019-10-15 3.95% 期限结构型 4 交通银行交通银行蕴通财富结构 性存款 181天 16000 2019-5-13至 2019-11-11 3.95% 期限结构型 5 交通银行交通银行蕴通财富结构 性存款 179天 15000 2019-5-24至 2019-11-22 3.95% 期限结构型 6 交通银行交通银行蕴通财富结构 性存款 179天 23000 2019-6-6至 2019-12-6 3.95% 期限结构型 (二)委托理财合同的主要内容 1、浦发银行利多多对公结构性存款产品合同双方分别为三角轮胎股份有限公司和上海 浦东发展银行股份有限公司(简称浦发银行)威海分行。浦发银行是在上海证券交易所上市的股份制商业银行,公司已对其基本情况、信用等级情况及其交易履约能力进行了必要的尽职调查,详细情况可参阅浦发银行在上海证券交易所及全国企业信用信息公示系统披露的信息。公司与浦发银行除正常的业务往来关系外,不存在产权、业务、资产、债权债务、人员等方面的其它关系。 公司购买的浦发银行理财产品使用的资金为自有资金,不需要提供履约担保理财基本情况见“二、购买理财产品情况(一)”合同其他主要条款如下: (1)产品收益率:4.00%/年 (2)本金及收益返还 本产品为保证收益型产品,浦发银行确保本金和约定收益,到期一次性返还产品存款本金和约定的产品收益。兑付日为产品到期日当天或浦发银行行使提前终止权时的提前终止日当天,如遇非工作日则顺延至下一工作日。 (3)产品的提前终止 ①若 2019 年 7 月 19 日的 3 个月 Shibor 低于 2.00%,则浦发银行有权但无义务,相应在 2019 年 7月 23日提前终止本产品。 ②如遇国家金融政策出现重大调整影响到本产品的正常运行等原因,银行有权提前终止本产品。 ③购买者不可提前终止本产品。 (4)投资标的 主要投资于银行间市场央票、国债金融债、企业债、短融、中期票据、同业拆借、同业存款、债券或票据回购等,同时银行通过主动性管理和运用结构简单、风险较低的相关金融工具来提高该产品的收益率。 2、交通银行 公司购买的上述5笔交通银行理财产品使用的资金为自有资金,不需要提供履约担保,理财基本情况见“二、购买理财产品情况(一)”合同其他主要条款如下: (1)产品到账日产品到期日当日。 (2)提前终止权 产品到期日前第九个工作日(从产品到期日前第一工作日起算)为提前终止日,观察日 3M Shibor 值小于基准比较值,银行有权于提前终止日提前终止该产品,如银行提前终止本产品的,本产品协议自动终止。客户无权提前全额支取或部分支取该产品。 观察日:产品到期日前第十个工作日(从产品到期日前第一工作日起算)。 挂钩标的:三个月期限的上海银行间同业拆放利率(3M Shibor)。 3M Shibor 基准比较值:2.0%(银行有权根据实际情况调整基准比较值,并将提前在门户网站(www.bankcomm.com)、网上银行或银行营业网点公告)。 (3)本金及收益 如本产品成立且客户成功认购本产品,则银行向该客户提供本金完全保障,并根据本说明书的相关约定,向客户支付应得收益。 最不利情况:观察日 shibor 表现达到产品说明书约定触发银行行使提前终止权的条件(观察日当天 3M Shibor 实际值小于本产品说明书中约定的基准比较值)且银行在提前终止日行使提前终止权,则产品实际期限将小于预期期限,客户实际获得的收益将少于按预期期限计算可以获得的收益。 (4)由于不可抗力及/或国家政策变化、IT 系统故障、通讯系统故障、电力 系统故障、金融危机、投资市场停止交易等非银行所能控制的原因,可能对产品的产品成立、投资运作、资金返还、信息披露、公告通知造成影响,可能导致产品收益降低。对于由不可抗力及意外事件风险导致的损失,客户须自行承担,银行对此不承担责任,双方在补充协议/补充条款中另有约定的除外。前述约定不免除因银行过错导致依法应由银行承担的责任。 因不可抗力及/或意外事件导致银行无法继续履行产品协议的,银行有权提前解除产品协议,并将发生不可抗力及/或意外事件后剩余的客户产品资金划付至客户结算账户。 三、风险控制分析 公司投资、购买的理财产品属于保证收益型、期限结构型产品,风险极低,但受金融市场宏观经济的影响,购买银行理财产品可能存在利率风险、期限风险、市场风险、政策风险、信息传递风险、不可抗力风险、提前终止风险及其他风险,受各种风险影响,理财产品的收益率将产生波动,短期理财收益具有不确定性。 公司相关部门将及时跟踪理财产品投向、项目进展情况,如发现存在可能影响公司资金安全的风险因素,将及时采取相应措施,控制投资风险。 四、独立董事意见公司独立董事对第五届董事会第十五次会议审议通过的《关于公司 2019 年度现金管理额度的议案》发表了独立意见,详见公司 2019 年 4 月 26 日发布的《三角轮胎独立董事关于第五届董事会第十五次会议有关事项的独立意见》。 五、截至公告日,公司累计进行委托理财的金额 截至公告日,公司使用募集资金购买的理财产品余额为 2.00 亿元人民币,使用自有资金购买的理财产品余额为 37.00 亿元人民币。 2019年6月26日公告:2019 年 6 月 6 日,公司 2018 年年度股东大会审议通过《关于公司 2019 年度现金管理额度的议案》,在满足公司生产经营、募投项目实施所需资金的基础上,授权公司董事长在 42亿元额度范围内(其中募集资金 2亿元、自有资金 40亿元)对募集资金和自有资金现金管理事项进行审批,上述资金主要用于购买具有合法经营资格的金融机构销售的符合中国证监会和上海证券交易所规定的理 财产品(包括结构性存款等),产品投资期限最长不超过一年,额度范围内的资金可循环滚动使用。上述授权的有效期自 2019 年 6 月 6 日起至下次股东大会通过新的授权议案时止。 一、前期理财产品赎回情况序号银行名称产品名称理财金额 (万元)理财起止日期实际平均年化收益率实际获得收益 (元) 1 中信银行 共赢利率结构 23208期人民币结构性存款产品 15000 2018-12-6至 2019-6-7 4.20% 3158630.14 2 中国工商 工银保本型“随心 E”(定向山东)人民币 5000 2018-12-11至 2019-6-11 3.45% 860136.99 银行 理财产品 2017年第 2期 3 中国工商银行 工银保本型“随心 E”(定向山东)人民币 理财产品 2017年第 2期 12500 2018-12-18至 2019-6-19 3.45% 2162157.53 4 中信银行 共赢利率结构 23434期人民币结构性存款产品 13000 2018-12-21至 2019-6-20 4.20% 2707561.64 5 中国银行“中银保本理财 -人民币按期开放”理财产品 30000 2018-12-21至 2019-6-24 4.00% 6082191.78 6 中国银行“中银保本理财-人民币按期开放”理财产品 19000 2018-12-24至 2019-6-25 4.00% 3810410.96 二、购买理财产品情况 (一)委托理财基本情况序号银行名称产品名称理财金额 (万元)理财起止日期预期年化收益率产品类型 1 中信银行 共赢利率结构 26877期人民币结构性存款产品 15000 2019-6-10至 2020-3-6 3.90% 保本浮动收益型 2 中信银行 共赢利率结构 27088期人民币结构性存款产品 33000 2019-6-20至 2020-3-18 3.90% 保本浮动收益型 3 中国银行“中银保本理财-人民币按期开放”理财产品 39000 2019-6-25至 2019-9-26 3.80% 保证收益型 (二)委托理财合同的主要内容 1、中信银行 公司购买的上述 2笔中信银行理财产品使用的资金为自有资金,不需要提供履约担保 理财基本情况见“二、购买理财产品情况(一)”合同其他主要条款如下: (1)产品预期年化收益率确定方式①如果在联系标的观察日伦敦时间上午 11点,联系标的“美元 3 个月 LIBOR利率”小于或等于 4.00%,产品年化预期收益率为 3.90%; ②如果在联系标的观察日伦敦时间上午 11点,联系标的“美元 3 个月 LIBOR利率”大于 4.00%,产品年化预期收益率为 4.30%。 共赢利率结构 26877 期联系标的观察日:2020 年 3 月 4 日,如遇伦敦节假日,则调整至前一个工作日。 共赢利率结构 27088 期联系标的观察日:2020年 3月 16日,如遇伦敦节假日,则调整至前一个工作日。 联系标的定义:美元 3 个月伦敦同业拆借利率(3-Month USD Libor),具体数据参考路透终端“LIBOR01”页面。 (2)本金及收益返还本产品保障本金最终收益以产品最终清算的可得收益为准。如产品正常到期,本金及收益于产品到账日内根据实际情况一次性支付,如遇中国、美国法定节假日或公休日则顺延至下一工作日。 (3)产品的提前终止 ①如遇国家金融法规、规定、监管政策出现重大调整,或本产品所投资产的交易对手发生信用风险,或中信银行认为需要提前终止本产品的其他情形时,中信银行有权部分或全部提前终止本产品。 ②如果中信银行部分或全部提前终止本产品,中信银行将在提前终止日后 2个工作日内予以公告,并在提前终止日后 2个工作日内将购买者所得收益(若有)及本金划转至购买者指定账户。若产品部分提前终止,相关清算规则届时另行公告;若产品全部提前终止,产品到期日相应调整为提前终止日。 ③购买者无提前终止本产品的权利,在本产品存续期间内,购买者不得提前支取。 (4)产品的延期清算 如在产品到期时交易对手无法按照产品交易约定支付本产品收益所需资金,则在这种情况下,中信银行有权将产品实际结算延长至相关投资工具处置完毕为止,延长期内不计收益。 (5)产品投资对象 本产品为结构性产品,通过结构性利率掉期等方式进行投资运作。本产品的上述投资范围将有可能随国家法律法规及监管政策的变化而进行调整,或中信银行基于勤勉尽职从投资者利益出发,对投资范围进行调整。在本产品存续期间,如变更投资范围、投资品种或投资比例,中信银行有权通过中信银行网站、网点等渠道进行公告发布相关变更信息后进行变更。 2、中国银行 公司购买的中国银行理财产品使用的资金为自有资金,不需要提供履约担保,理财基本情况见“二、购买理财产品情况(一)”,合同其他主要条款如下: (1)理财收益支付和理财本金返还:本理财产品提前终止或被投资者赎回时,中国银行一次性支付投资者所有收益期累计的理财收益并返还全额理财本金,相应的提前终止日或赎回日即为收益支付日和理财本金返还日。 (2)提前终止 投资者在本理财产品存续期间无权单方面主动决定提前终止,只可在各开放日进行赎回。中国银行有权按照本理财产品资金运作的实际情况,单方面主动决定提前终止本理财产品。如中国银行需要提前终止本理财产品,将至少提前 2个工作日(含)予以公告。 (3)产品投资对象与范围 投资对象包括:国债、中央银行票据、金融债;银行存款、大额可转让定期存单(NCD)、债券回购、同业拆借;高信用级别的企业债券、公司债券(含证券公司短期公司债券)、短期融资券、超短期融资券、中期票据、资产支持证券、非公开定向债务融资工具;投资范围为上述金融资产的券商资产管理计划、基金公司资产管理计划和信托计划;以及法律、法规、监管规定允许范围内的其他低风险高流动性的金融资产。 三、风险控制分析 公司投资、购买的理财产品属于保本浮动收益型、保证收益型产品,风险极低,但受金融市场宏观经济的影响,购买银行理财产品可能存在收益风险、利率风险、流动性风险、市场风险、政策风险、信息传递风险、不可抗力风险、提前终止风险及其他风险,受各种风险影响,理财产品的收益率将产生波动,短期理财收益具有不确定性。 公司相关部门将及时跟踪理财产品投向、项目进展情况,如发现存在可能影响公司资金安全的风险因素,将及时采取相应措施,控制投资风险。 四、独立董事意见公司独立董事对第五届董事会第十五次会议审议通过的《关于公司 2019 年度现金管理额度的议案》发表了独立意见,详见公司 2019 年 4 月 26 日发布的《三角轮胎独立董事关于第五届董事会第十五次会议有关事项的独立意见》。 五、截至公告日,公司累计进行委托理财的金额 截至公告日,公司使用募集资金购买的理财产品余额为 2.00 亿元人民币,使用自有资金购买的理财产品余额为 36.25 亿元人民币。 2019年8月16日公告:重要内容提示: ? 委托理财受托方:中信银行股份有限公司、交通银行股份有限公司? 委托理财金额:累计人民币 9.25亿元整 ? 委托理财投资类型:保本浮动收益型、期限结构型? 委托理财期限:不超过 12 个月2019 年 6 月 6 日,公司 2018 年年度股东大会审议通过《关于公司 2019 年度现金管理额度的议案》,在满足公司生产经营、募投项目实施所需资金的基础上,授权公司董事长在 42亿元额度范围内(其中募集资金 2 亿元、自有资金 40亿元)对募集资金和自有资金现金管理事项进行审批,上述资金主要用于购买具有合法经营资格的金融机构销售的符合中国证监会和上海证券交易所规定的理 财产品(包括结构性存款等),产品投资期限最长不超过一年,额度范围内的资金可循环滚动使用。上述授权的有效期自 2019 年 6 月 6 日起至下次股东大会通过新的授权议案时止。 一、前期理财产品赎回情况序号银行名称产品名称理财金额 (万元)理财起止日期实际平均年化收益率实际获得收益 (元) 1 中信银行 共赢利率结构 23532期人民币结构性存款产品 59000 2018-12-27至 2019-6-27 4.20% 12356054.80 2 中国工商 工银保本型“随心 E”(定向山东)人民币 25000 2018-12-27至 2019-6-30 3.45% 4371575.34 银行 理财产品 2017年第 2期 3 中信银行 共赢利率结构 24730期人民币结构性存款产品 11000 2019-2-14至 2019-8-14 3.90% 2127369.86 二、购买理财产品情况 (一)委托理财基本情况序号银行名称产品名称理财金额 (万元)理财起止日期预期年化收益率产品类型 1 中信银行 共赢利率结构 27263期人民币结构性存款产品 59000 2019-6-27至 2020-3-26 3.90% 保本浮动收益型 2 交通银行交通银行蕴通财富结构 性存款 273天 22500 2019-7-2至 2020-4-1 4.00% 期限结构型 3 中信银行 共赢利率结构 28373期人民币结构性存款产品 11000 2019-8-14至 2020-2-13 3.75% 保本浮动收益型 (二)委托理财合同的主要内容 1、中信银行 公司购买的上述 2笔中信银行理财产品使用的资金为自有资金,不需要提供履约担保 理财基本情况见“二、购买理财产品情况(一)”合同其他主要条款如下: (1)产品预期年化收益率确定方式 共赢利率结构 27263 期:①如果在联系标的观察日伦敦时间上午 11 点,联系标的“美元 3 个月 LIBOR 利率”小于或等于 4.00%,产品年化预期收益率为 3.90%;②如果在联系标的观察日伦敦时间上午 11 点,联系标的“美元 3 个月 LIBOR利率”大于 4.00%,产品年化预期收益率为 4.30%。联系标的观察日:2020 年 3月 24日,如遇伦敦节假日,则调整至前一个工作日。 共赢利率结构 28373 期:①如果在联系标的观察日伦敦时间上午 11 点,联系标的“美元 3 个月 LIBOR 利率”小于或等于 4.00%,产品年化预期收益率为 3.75%;②如果在联系标的观察日伦敦时间上午 11 点,联系标的“美元 3 个月 LIBOR利率”大于 4.00%,产品年化预期收益率为 4.15%。联系标的观察日:2020 年 2月 11日,如遇伦敦节假日,则调整至前一个工作日。 联系标的定义:美元 3 个月伦敦同业拆借利率(3-Month USD Libor),具体数据参考路透终端“LIBOR01”页面。 (2)本金及收益返还本产品保障本金最终收益以产品最终清算的可得收益为准。如产品正常到期,本金及收益于产品到账日内根据实际情况一次性支付,如遇中国、美国法定节假日或公休日则顺延至下一工作日。 (3)产品的提前终止 ①如遇国家金融法规、规定、监管政策出现重大调整,或本产品所投资产的交易对手发生信用风险,或中信银行认为需要提前终止本产品的其他情形时,中信银行有权部分或全部提前终止本产品。 ②如果中信银行部分或全部提前终止本产品,中信银行将在提前终止日后 2个工作日内予以公告,并在提前终止日后 2个工作日内将购买者所得收益(若有)及本金划转至购买者指定账户。若产品部分提前终止,相关清算规则届时另行公告;若产品全部提前终止,产品到期日相应调整为提前终止日。 ③购买者无提前终止本产品的权利,在本产品存续期间内,购买者不得提前支取。 (4)产品的延期清算 如在产品到期时交易对手无法按照产品交易约定支付本产品收益所需资金,则在这种情况下,中信银行有权将产品实际结算延长至相关投资工具处置完毕为止,延长期内不计收益。 (5)产品投资对象 本产品为结构性产品,通过结构性利率掉期方式进行投资运作。本产品在上述投资范围将有可能随国家法律法规及监管政策的变化而进行调整,或中信银行基于勤勉尽职从购买者利益出发,对投资范围进行调整。在本产品存续期间,如变更投资范围、投资品种或投资比例,中信银行有权通过中信银行网站、网点等渠道进行公告发布相关变更信息后进行变更。 2、交通银行 公司购买上述交通银行理财产品使用的资金为自有资金,不需要提供履约担保,理财基本情况见“二、购买理财产品情况(一)”合同其他主要条款如下: (1)产品到账日产品到期日当日。 (2)提前终止权 产品到期日前第九个工作日(从产品到期日前第一工作日起算)为提前终止日,观察日 3M Shibor 值小于基准比较值,银行有权于提前终止日提前终止该产品,如银行提前终止本产品的,本产品协议自动终止。客户无权提前全额支取或部分支取该产品。 观察日:产品到期日前第十个工作日(从产品到期日前第一工作日起算)。 挂钩标的:三个月期限的上海银行间同业拆放利率(3M Shibor)。 3M Shibor 基准比较值:2.0%(银行有权根据实际情况调整基准比较值,并将提前在门户网站(www.bankcomm.com)、网上银行或银行营业网点公告)。 (3)本金及收益 如本产品成立且客户成功认购本产品,则银行向该客户提供本金完全保障,并根据本说明书的相关约定,向客户支付应得收益。 最不利情况:观察日 shibor 表现达到产品说明书约定触发银行行使提前终止权的条件(观察日当天 3M Shibor 实际值小于本产品说明书中约定的基准比较值)且银行在提前终止日行使提前终止权,则产品实际期限将小于预期期限,客户实际获得的收益将少于按预期期限计算可以获得的收益。 (4)由于不可抗力及/或国家政策变化、IT 系统故障、通讯系统故障、电力 系统故障、金融危机、投资市场停止交易等非银行所能控制的原因,可能对产品的产品成立、投资运作、资金返还、信息披露、公告通知造成影响,可能导致产品收益降低。对于由不可抗力及意外事件风险导致的损失,客户须自行承担,银行对此不承担责任,双方在补充协议/补充条款中另有约定的除外。前述约定不免除因银行过错导致依法应由银行承担的责任。 因不可抗力及/或意外事件导致银行无法继续履行产品协议的,银行有权提前解除产品协议,并将发生不可抗力及/或意外事件后剩余的客户产品资金划付至客户结算账户。 三、风险控制分析 公司投资、购买的理财产品属于保本浮动收益型、期限结构型产品,风险极低,但受金融市场宏观经济的影响,购买银行理财产品可能存在收益风险、利率风险、流动性风险、政策风险、信息传递风险、不可抗力风险、提前终止风险及其他风险,受各种风险影响,理财产品的收益率将产生波动,短期理财收益具有不确定性。 公司相关部门将及时跟踪理财产品投向、项目进展情况,如发现存在可能影响公司资金安全的风险因素,将及时采取相应措施,控制投资风险。 四、独立董事意见公司独立董事对第五届董事会第十五次会议审议通过的《关于公司 2019 年度现金管理额度的议案》发表了独立意见,详见公司 2019 年 4 月 26 日发布的《三角轮胎独立董事关于第五届董事会第十五次会议有关事项的独立意见》。 五、截至公告日,公司累计进行委托理财的金额 截至公告日,公司使用募集资金购买的理财产品余额为 2.00 亿元人民币,使用自有资金购买的理财产品余额为 36.00 亿元人民币。 2019年9月27日公告:一、前期理财产品赎回情况序号银行名称产品名称理财金额 (万元)理财起止日期实际平均年化收益率实际获得收益 (元)## 1 交通银行交通银行蕴通财富结 构性存款 179 天 8000 2019-3-7至 2019-9-3 4.05% 1588931.51 2 中国银行“中银保本理财-人民币按期开放”理财产品 18000 2019-3-6至 2019-9-4 3.90% 3500383.56 3 交通银行交通银行蕴通财富结 构性存款 180 天 10000 2019-3-14至 2019-9-11 4.05% 1997260.27 4 交通银行交通银行蕴通财富结 构性存款 180 天 25000 2019-3-20至 2019-9-17 4.05% 4993150.68 5 中国银行“中银保本理财-人民币按期开放”理财产品 39000 2019-6-25至 2019-9-26 3.80% 3776054.79 二、购买理财产品情况 (一)委托理财基本情况序号银行名称产品名称理财金额 (万元)理财起止日期预期年化收益率产品类型 1 交通银行交通银行蕴通财富定期 型结构性存款 270天 20000 2019-8-22至 2020-5-19 3.80% —— 2 中国银行“中银保本理财-人民币按期开放”理财产品 18000 2019-9-4至 2019-12-5 3.75% 保证收益型 3 交通银行交通银行蕴通财富定期 型结构性存款 270天 8000 2019-9-5至 2020-6-2 3.80% —— 4 交通银行交通银行蕴通财富定期 型结构性存款 270天 10000 2019-9-11至 2020-6-8 3.80% —— 5 交通银行交通银行蕴通财富定期 型结构性存款 271天 25000 2019-9-17至 2020-6-15 3.80% —— 6 中国银行“中银保本理财-人民币按期开放”理财产品 39000 2019-9-26至 2019-12-26 3.75% 保证收益型 (二)委托理财合同的主要内容 1、交通银行 公司购买上述4笔交通银行理财产品使用的资金为自有资金,不需要提供履约担保,理财基本情况见“二、购买理财产品情况(一)”合同其他主要条款如下: (1)产品到账日产品到期日当日。 (2)浮动收益率范围 3.80%(低档收益率)—3.90%(高档收益率)(年化) (3)资金划转和收益计付 客户在产品发行期的产品受理时间发起购买申请后,认购资金将当即被冻结,并将于产品成立时由银行直接扣划本产品协议项下约定的认购本产品的本金,且于产品成立日扣划成功的,开始计算收益。资金冻结期间将按照银行公布的人民币活期存款利率计算活期存款利息,此利息不计入购买产品的本金。 (4)本金及收益 如本产品成立且客户成功认购本产品,则银行向该客户提供本金完全保障,并根据本产品协议的相关约定,按照挂钩标的的价格表现,向客户支付应得收益。 产品收益根据汇率观察日 EUR/USD 汇率定盘价与产品成立日 EUR/USD 汇率初始价二者的比较情况确定。若汇率观察日汇率定盘价高于产品成立日汇率初 始价 1800BP,则整个存续期客户获得的实际年化收益率为高档收益率,否则获得低档收益率。 挂钩标的:EUR/USD 汇率中间价(以路透 TKFE 界面公布的数据为准)。 汇率观察日:汇率观察日为产品到期日前第三个工作日(从产品到期日前第 一工作日起算)。 汇率观察工作日历:东京及北京的共同工作日,东京或北京的非工作日均不作为汇率观察日。 汇率初始价:汇率初始价为产品成立日当天东京时间上午 9:00,在路透TKFE 界面公布的 EUR/USD 汇率中间价。 汇率定盘价:汇率定盘价为观察日当天东京时间下午 15:00,在路透 TKFE 界面公布的 EUR/USD 汇率中间价。 (5)最差可能情况 客户投资本产品可以获得银行提供的本金完全保证,若汇率观察日 EUR/USD 汇率定盘价不高于收益起算日 (产品成立且成功扣划客户认购资金的,以产品成立日作为收益起算日) EUR/USD 汇率初始价 1800BP,则整个存续期客户获得的年化收益率为低档收益率,并以此为基础计算客户应得收益。 2、中国银行 公司购买上述 2 笔中国银行理财产品使用的资金为自有资金,不需要提供履约担保,理财基本情况见“二、购买理财产品情况(一)”,合同其他主要条款如下: (1)理财收益支付和理财本金返还 本理财产品提前终止或被投资者赎回时,中国银行一次性支付投资者所有收益期累计的理财收益并返还全额理财本金,相应的提前终止日或赎回日即为收益支付日和理财本金返还日。 (2)提前终止 投资者在本理财产品存续期间无权单方面主动决定提前终止,只可在各开放日进行赎回。中国银行有权按照本理财产品资金运作的实际情况,单方面主动决定提前终止本理财产品。如中国银行需要提前终止本理财产品,将至少提前 2个工作日(含)予以公告。 (3)产品投资对象与范围 投资对象包括:国债、中央银行票据、金融债;银行存款、大额可转让定期存单(NCD)、债券回购、同业拆借;高信用级别的企业债券、公司债券(含证券公司短期公司债券)、短期融资券、超短期融资券、中期票据、资产支持证券、非公开定向债务融资工具;投资范围为上述金融资产的券商资产管理计划、基金公司资产管理计划和信托计划;以及法律、法规、监管规定允许范围内的其他低风险高流动性的金融资产。 三、风险控制分析 公司投资、购买的理财产品属于保证收益型产品,风险极低,但受金融市场宏观经济的影响,购买银行理财产品可能存在收益风险、利率风险、流动性风险、政策风险、信息传递风险、不可抗力风险、提前终止风险及其他风险,受各种风险影响,理财产品的收益率将产生波动,短期理财收益具有不确定性。 公司相关部门将及时跟踪理财产品投向、项目进展情况,如发现存在可能影响公司资金安全的风险因素,将及时采取相应措施,控制投资风险。 四、独立董事意见公司独立董事对第五届董事会第十五次会议审议通过的《关于公司 2019 年度现金管理额度的议案》发表了独立意见,详见公司 2019 年 4 月 26 日发布的《三角轮胎独立董事关于第五届董事会第十五次会议有关事项的独立意见》。 五、截至公告日,公司累计进行委托理财的金额 截至公告日,公司使用募集资金购买的理财产品余额为 2.00 亿元人民币,使用自有资金购买的理财产品余额为 38.00 亿元人民币。 2019年11月13日公告: 公司董事会及全体董事保证公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 重要内容提示: ? 委托理财受托方:交通银行股份有限公司(简称交通银行)、中国民生银行股份有限公司(简称民生银行)、上海浦东发展银行股份有限公司(简称浦发银行) ? 委托理财金额:累计人民币 10.15 亿元 ? 委托理财产品名称:交通银行蕴通财富定期型结构性存款 180 天、交通银行蕴通财富定期型结构性存款 179 天、民生银行挂钩利率结构性存款 SDGA191246、上海浦东发展银行利多多公司 19JG2927 期人民币对公结 构性存款、交通银行蕴通财富定期型结构性存款 181 天? 委托理财期限:各产品均不超过 12 个月 ? 履行的审议程序:2019 年 4 月 25 日公司第五届董事会第十五次会议、第五届监事会第十次会议分别审议通过《关于公司 2019 年度现金管理额度的议案》,公司独立董事发表了独立意见,2019 年 6 月 6 日公司 2018年年度股东大会审议批准《关于公司 2019 年度现金管理额度的议案》。 一、理财产品赎回情况序号银行名称产品名称理财金额 (万元)理财起止日期实际平均年化收益率实际获得收益 (元) 1 交通银行交通银行蕴通财富结 构性存款 182 天 16000 2019-4-10 至 2019-10-10 3.97% 3167298.63 2 交通 交通银行蕴通财富结 11000 2019-4-15 至 3.97% 2177517.81 银行 构性存款 182 天 2019-10-15 3 交通银行交通银行蕴通财富结 构性存款 179 天 28500 2019-4-18 至 2019-10-15 3.95% 5520801.37 4 浦发银行上海浦东发展银行利 多多公司 19JG1137期人民币对公结构性存款 10000 2019-4-24 至 2019-10-21 4.00% 1966666.67 5 交通银行交通银行蕴通财富结 构性存款 181 天 16000 2019-5-13 至 2019-11-11 3.95% 3134027.40 二、本次委托理财概况 (一)委托理财目的提高暂时闲置自有资金的使用效率和收益 (二)资金来源暂时闲置的自有流动资金 (三)委托理财产品的基本情况序号受托方名称产品类型产品名称金额 (万元)预期年化收益率预计收益金额 (万元)产品期限收益类型是否构成关联交易 1 交通银行银行理财产品交通银行蕴通财富定期型结构性存 款 180 天 16000 3.85% 303.78 2019-10-11 至 2020-4-8保本保证收益型否 2 交通银行银行理财产品交通银行蕴通财富定期型结构性存 款 179 天 45000 3.85% 849.64 2019-10-17至 2020-4-13保本保证收益型否 3 民生银行银行理财产品挂钩利率结 构 性 存 款 SDGA19124 6 14500 详见 “三、 (一) 2、(3)” 268.98 (按 3.7%测 算) 2019-10-17至 2020-4-17保本保证收益型否 4 浦发银行银行理财产品上海浦东发展银行利多 多 公 司 19JG2927 期人民币对公结构性存款 10000 3.85% 189.29 2019-10-21至 2020-4-17保本浮动收益型否 5 交通银行银行理财产品交通银行蕴通财富定期型结构性存 16000 3.80% 301.50 2019-11-12至 2020-5-11保本保证收益否 款 181 天 型 (四)公司对委托理财相关风险的内部控制 公司在资金管理上,要求在确保不影响公司正常运营与项目建设并保证资金的流动性和安全性的基础上,合理使用自有闲置资金进行委托理财,通过适度理财,提高资金使用效率,并获得一定的投资收益,为公司股东谋取更多的投资回报。 本次购买理财资金为公司暂时闲置自有资金,购买理财前已充分考虑理财持有期内公司运营资金需求,评估了理财产品的风险和公司自身的风险承受能力,根据自身的风险评估情况认购相应风险等级或更低风险等级的理财产品,以确保资金链运营安全,符合公司内部资金管理要求;本次购买理财额度控制在股东大会批复和授权限额之内,购买审批流程符合公司内部审批和管理制度规定。 三、本次委托理财的具体情况 公司购买上述银行理财产品使用的资金均为自有资金,不需要提供履约担保,支付方式均为货币资金,资金投向均为银行理财资金池、债权类资产;公司按照合同约定的预期年化收益率取得理财收益并收回本金,上述银行不再单独向公司收取理财业务管理费用;理财基本情况见“二、本次委托理财概况(三)委托理财产品的基本情况”。 (一)委托理财合同主要条款 1、交通银行 (1)合同签署日期 序号 产品名称 合同签署日期 1 交通银行蕴通财富定期型结构性存款 180 天 2019 年 10 月 10 日 2 交通银行蕴通财富定期型结构性存款 179 天 2019 年 10 月 16 日 3 交通银行蕴通财富定期型结构性存款 181 天 2019 年 11 月 11 日 (2)资金划转和收益计付 客户在产品发行期的产品受理时间发起购买申请后,认购资金将当即被冻结,并将于产品成立时由银行直接扣划本产品协议项下约定的认购本产品的本金,且于产品成立日扣划成功的,开始计算收益。资金冻结期间将按照银行公布的人民币活期存款利率计算活期存款利息,此利息不计入购买产品的本金。 (3)本金及收益 如本产品成立且银行成功扣划客户认购本金的,则银行向该客户提供本金完全保障,并根据本产品协议的相关约定,按照挂钩标的的价格表现,向客户支付应得收益。 产品收益根据汇率观察日 EUR/USD 汇率定盘价与产品成立日 EUR/USD 汇率初始价二者的比较情况确定。若汇率观察日汇率定盘价高于产品成立日汇率初 始价 1300BP,则整个存续期客户获得的实际年化收益率为高档收益率,否则获得低档收益率。 挂钩标的:EUR/USD 汇率中间价(以路透 TKFE 界面公布的数据为准)。 汇率观察日:2020 年 4 月 2 日(交通银行蕴通财富定期型结构性存款 180天)/2020 年 4 月 8 日(交通银行蕴通财富定期型结构性存款 179 天)/2020 年 4 月 30 日(交通银行蕴通财富定期型结构性存款 181 天),如遇节假日,则取上一 个工作日挂钩标的数值。汇率观察工作日历:东京及北京的共同工作日,东京或北京的非工作日均不作为汇率观察日。 汇率初始价:汇率初始价为产品成立日当天东京时间上午 9:00,在路透TKFE 界面公布的 EUR/USD 汇率中间价。 汇率定盘价:汇率定盘价为观察日当天东京时间下午 15:00,在路透 TKFE 界面公布的 EUR/USD 汇率中间价。 (4)产品到账日产品到期日当日。 (5)浮动收益率范围 交通银行蕴通财富定期型结构性存款 180 天、交通银行蕴通财富定期型结构性存款 179 天:3.85%(低档收益率)—3.95%(高档收益率)(年化) 交通银行蕴通财富定期型结构性存款 181 天:3.80%(低档收益率)—3.90%(高档收益率)(年化) (6)最差可能情况 客户投资本产品可以获得银行提供的本金完全保证,若汇率观察日 EUR/USD 汇率定盘价不高于收益起算日 (产品成立且成功扣划客户认购资金的,以产品成立日作为收益起算日) EUR/USD 汇率初始价 1300BP,则整个存续期客户获得的年化收益率为低档收益率,并以此为基础计算客户应得收益。 (7)流动性风险 投资期限内客户无提前终止权,如果客户产生流动性需求,可能面临产品不能随时变现、持有期与资金需求日不匹配的流动性风险。 2、民生银行 (1)合同签署日期 2019 年 10 月 17 日 (2)提前支取 如客户违约进行提前支取,则全部结构性存款本金所涉及的结构性存款产品自动提前终止,全部结构性存款本金不计付任何产品收益、利息或其他收益/补偿,并且,客户的违约金为全部结构性存款本金的 2.5%。 (3)本金及收益 本金保障:如客户未发生提前支取等违约情形,则银行于约定的分配日支付 100%的结构性存款本金;如客户发生提前支取等违约情形,将由银行按“提前支取”条款的约定执行。 在不发生风险揭示书所述之风险且客户未发生提前支取等违约情形的前提下,客户产品收益如下确定: 产 品 存 续 期 间 每 日 观 察 挂 钩 标 的 : 客 户 年 化 收 益 = 1.50% + 2.20%*n/N(1.21%-2.75%),其中n为挂钩标的(USD3M-LIBOR)落在1.21%-2.75% 区间的天数,N为起息日至到期日之间(算头不算尾)的实际天数。USD3M-LIBOR按当个伦敦工作日水平确定。对于非伦敦工作日,USD3M-LIBOR 按其上一个伦敦工作日执行的水平确定。到期日前第 5 个伦敦工作日的 USD3M-LIBOR 水平作为到期日前剩余天数的 USD3M-LIBOR 水平。 期初观察日:2019 年 10 月 17 日,期末观察日:2020 年 4 月 8 日,观察期 174 天。 本产品仅保证本金及合同约定的最低收益,不保证超出最低收益之外的额外收益,对于无法获得超出最低收益之外的额外收益的风险,由客户自行承担。 (4)违约 在本协议生效后,交易账户内的本金将自动冻结,由银行于成立日从交易账户转出,同时记入结构性存款账户;自成立日起,客户不得要求支取、使用结构性存款账户内结构性存款本金的全部或任何部分,不得在其上设定信托或其他任 何第三方权益。客户同意,如因司法/行政机构采取强制措施导致交易账户或结 构性存款账户内结构性存款本金的部分或者全部被扣划,则均视为客户就全部结构性存款本金违约进行了提前支取,客户应承担违约责任。发生上述情形时,银行将本着诚信原则及依照其自身所遵循的商业惯例,认定银行因此遭受的直接和间接损失,并在此基础上认定银行的损失金额,客户应负责赔偿。 任何一方违约的,应对对方因此发生的直接且实际的经济损失予以赔偿;但 未能按时足额付款的,其违约责任为实际履行付款义务并就拖欠款项按每日万分 之二点一的利率加付罚息。 (5)投资范围 本结构性存款产品销售所汇集资金作为名义本金,并以该名义本金的资金成本与交易对手叙作投资收益和 USD3M-LIBOR 挂钩的金融衍生品交易。 3、浦发银行 (1)合同签署日期 2019 年 10 月 21 日 (2)提前终止权 客户无权提前终止(赎回)本产品;浦发银行有权按照实际投资情况,提前终止本产品,在提前终止日前 2 个工作日内在营业网点或网站或以其它方式发布信息公告,无须另行通知客户。 (3)产品预期收益率(年) 产品挂钩指标:伦敦银行间美元一个月拆借利率(USD 1M LIBOR),当日伦敦时间上午 11:00 公布。 产品观察日:到期日前第二个伦敦工作日。 如果在产品观察期的产品挂钩指标始终低于或等于 5%,则产品预期收益率 为 3.85%/年; 如果在产品观察期的产品挂钩指标曾高于 5%,则产品预期收益率为 3.95%/年。 (4)产品收益 本产品为保本浮动收益型产品,浦发银行确保客户本金 100%安全,到期一次性返还产品存款本金并按约定返回相应产品收益。 预期收益=产品本金×到期收益率×计息天数÷360;其中,计息天数=起息日至到期日期间,整年数×360+整月数×30+零头天数,算头不算尾。 收益支付日:2020 年 4 月 17 日 (5)违约责任 本合同任何一方违约,应承担违约责任,赔偿守约方因此造成的实际经济损失。 (6)投资对象 主要投资于银行间市场央票、国债金融债、企业债、短融、中期票据、同业拆借、同业存款、债券或票据回购等,以及挂钩利率的期权产品。 (二)风险控制分析 为防范银行理财产品可能存在的流动性、政策、信息传递、不可抗力、提前终止及其他风险,确保公司资金链和持有理财资产安全,公司采取了以下风险管理策略及措施: 1、理财额度根据公司章程规定的相关权限标准,按年度经董事会、股东大 会审批和授权后执行,公司独立董事和监事会发表专项意见;在批准限额内,公司严格按照内部管理制度和审批流程,履行具体的购买审批程序。 2、购买理财前充分评估理财持有期内公司的流动性风险,在保证生产运营 资金安全的基础上,分期分批实施,所购产品期限均不超过一年且长短期结合,合理安排理财期限和理财额度,避免理财资金集中到期,保证生产运营的资金需求。 3、理财产品受托方的选择上,均为国有或上市股份制银行,确保受托方信 用及其发行产品的安全性有保障;同时多家委托,有效分散受托风险。 4、理财产品的选择上,以保证本金或选择较低风险等级产品为前提。 5、及时分析和跟踪理财产品投向、进展情况,一旦发现或判断有不利因素,将及时采取相应的保全措施,控制投资风险,若出现产品发行主体财务状况恶化、所投资的产品面临亏损等重大不利因素时,公司将及时予以披露。 四、委托理财受托方的情况 本次委托理财的受托方分别为交通银行、民生银行和浦发银行,交通银行、民生银行、浦发银行均是在上海证券交易所上市的股份制商业银行,详细情况可参阅上海证券交易所及全国企业信用信息公示系统披露的信息。公司与交通银行有正常的结算、信贷、存款业务,在民生银行、浦发银行有存款业务;除此之外公司与上述银行不存在产权、债务、人员等方面的其它关系。 五、对公司的影响 公司是专业化的轮胎制造企业和供应商,所属行业为橡胶和塑料制品业。公 司 2018 年度及 2019 年 1-9 月份的基本财务指标如下表: 单位:万元 2019 年 9 月 30 日 2018 年 12 月 31 日 资产总额 1517694.82 1452595.95 负债总额 534959.38 515356.50 资产净额 982735.44 937239.45 货币资金 207420.50 167678.18 2019 年 1-9 月 2018 年度 经营活动产生的现金流量净额 88600.41 59365.51 (一)委托理财的合理性与必要性 2019 年 9 月末,公司资产负债率 35.25%,远低于同行业上市公司平均 55.44%的水平。截至公告披露日,公司银行借款 10.97 亿元,仅占总资产比例 7.23%,不存在负有大额负债的同时购买大额理财产品的情形。公司资产负债率较低,资金结构合理,运营健康,在确保资金链运营安全的前提下,通过对暂时闲置资金的适度理财提高资金使用效率,获得一定的投资收益,是合理的经营手段,也能为公司股东谋取更多的投资回报。 (二)公司本期委托理财支付的金额占 2019年 9月 30日货币资金的48.93%,本期委托理财对公司未来主营业务不产生影响,对公司财务状况、经营成果和现金流量的影响如下(理财收益按公告“二、(三)委托理财产品的基本情况之预计收益金额测算): 1、本期公告购买理财 10.15 亿元,使公司交易性金融资产本金增加 10.15亿元,货币资金减少 10.15 亿元。 2、本期理财持有至到期,预计共增加理财收益 1804.90 万元(不含税),其中对本年利润影响金额预计为 726.47 万元,对 2020 年利润的影响金额预计为 1078.43 万元。 3、对现金流量影响为本年投资活动现金流出 10.15 亿元,2020 年理财到期 后预计增加投资活动现金流入 10.34 亿元,其中理财本金 10.15 亿元、理财收益 1913.20 万元(含税)。 (三)委托理财的会计处理方式及依据 根据《企业会计准则第 22 号——金融工具确认和计量》的相关规定,结构性存款系包含嵌入衍生工具的混合合同,且其合同现金流量特征不符合基本借贷安排,公司将其分类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产,并根据流动性在交易性金融资产科目中列示;持有期间及处置时的理财收益计入公允价值变动损益和投资收益。 六、风险提示 公司投资、购买的理财产品属于保本保证收益型、保本浮动收益型产品,风险极低,但受金融市场宏观经济的影响,购买银行理财产品可能存在流动性风险、政策风险、信息传递风险、不可抗力风险、提前终止风险及其他风险,受各种风险影响,理财产品的收益率将产生波动,短期理财收益具有不确定性。 七、决策程序的履行及独立董事意见 2019 年 4 月 25 日,公司第五届董事会第十五次会议、第五届监事会第十次 会议分别审议通过《关于公司 2019 年度现金管理额度的议案》。公司独立董事认为:“在满足公司生产经营、募投项目实施所需资金的基础上,综合考虑公司目前的资金结构、资产状况,授权公司董事长在 42 亿元额度范围内(其中募集资金 2 亿元、自有资金 40 亿元)对募集资金和自有资金现金管理事项进行审批,有利于提高公司资金使用效率、提高资金收益,符合公司及全体股东的利益;本议案符合中国证监会、上海证券交易所和公司相关规定,不存在影响募集资金投资计划正常进行、变相改变募集资金使用用途的情形,不存在影响公司主营业务发展和损害股东利益的情况;本议案审议程序合法、有效,同意提交公司股东大会审议。”2019 年 6 月 6 日,公司 2018 年年度股东大会审议批准《关于公司 2019 年度现金管理额度的议案》。在满足公司生产经营、募投项目实施所需资金的基础上,授权公司董事长在 42 亿元额度范围内(其中募集资金 2 亿元、自有资金 40亿元)对募集资金和自有资金现金管理事项进行审批,上述资金主要用于购买具有合法经营资格的金融机构销售的符合中国证监会和上海证券交易所规定的理 财产品(包括结构性存款等),产品投资期限最长不超过一年,额度范围内的资金可循环滚动使用。上述授权的有效期自 2019 年 6 月 6 日起至下次股东大会通过新的授权议案时止。 八、截至公告日,公司最近十二个月累计进行委托理财的情况 截至公告日,公司使用暂时闲置募集资金购买的理财产品余额为 2.00 亿元人民币,使用暂时闲置自有资金购买的理财产品余额为 40.00 亿元人民币。 公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况表 单位:万元序号理财产品类型实际投入金额实际收回本金实际收益尚未收回本金金额 1 银行理财产品 425000 425000 8055.54 0 2 银行理财产品 400000 暂未到期 暂未到期 400000 合计 825000 425000 8055.54 400000 2018 年 11 月 13 日至 2019 年 11 月 12 日内单日最高投入金额 400000 2018 年 11 月 13 日至 2019 年 11 月 12 日内 单日最高投入金额/2018 年底净资产(%) 42.68 2018 年 11 月 13 日至 2019 年 11 月 12 日收到委托理财 累计收益/2018 年度净利润(%) 26.34 目前已使用的理财额度 400000 尚未使用的理财额度 0 总理财额度 400000 九、备查文件 (一)《交通银行蕴通财富定期型结构性存款(汇率挂钩)产品协议》 (二)《中国民生银行结构性存款产品合同(机构版)D》 (三)《浦发银行对公结构性存款产品合同》 2019年12月27日公告:2019 年 4 月 25 日公司第五届董事会第十五次会议、第五届监事会第十次会议分别审议通过《关于公司 2019 年度现金管理额度的议案》,公司独立董事发表了独立意见,2019 年 6 月 6 日公司 2018年年度股东大会审议批准《关于公司 2019 年度现金管理额度的议案》。 一、理财产品赎回情况序号银行名称产品名称理财金 额(万元)理财起止日期实际平均年化收益率实际获得 收益(元) 1 交通银行交通银行蕴通财富结 构性存款 179 天 15000 2019-5-24 至 2019-11-22 3.95% 2905684.93 2 中国银行“中银保本理财-人民币按期开放”理财产品 18000 2019-9-4 至 2019-12-5 3.75% 1701369.86 3 交通银行交通银行蕴通财富结 构性存款 179 天 23000 2019-6-6 至 2019-12-6 3.95% 4455383.56 4 中国银行“中银保本理财-人民币按期开放”理财产品 39000 2019-9-26 至 2019-12-26 3.75% 3646232.88 二、本次委托理财概况 (一)委托理财目的提高暂时闲置自有资金的使用效率和收益 (二)资金来源暂时闲置的自有流动资金 (三)委托理财产品的基本情况序号受托方名称产品类型产品名称金额 (万元)预期年化收益率预计收益金额 (万元)产品期限收益类型是否构成关联交易 1 浦发银行银行理财产品上海浦东发展银行利多 多 公 司 JG1003 期人民币对公结 构 性 存 款 (180 天) 15000 3.80% 281.83 2019-11-27至 2020-5-25保本浮动收益型否 2 中国银行银行理财产品“中银保本理财-人民币按期开放”理财产品(编号 20191205108 94001) 18000 3.75% 338.42 2019-12-5 至 2020-6-5保证收益型否 3 交通银行银行理财产品交通银行蕴通财富定期型结构性存 款 176 天 23000 3.80% 421.44 2019-12-9 至 2020-6-2保本保证收益型否 4 中国银行银行理财产品“中银保本理财-人民币按期开放”理财产品(编号 20191226108 94001) 39000 3.75% 725.24 2019-12-26至 2020-6-24保证收益型否 (四)公司对委托理财相关风险的内部控制 公司在资金管理上,要求在确保不影响公司正常运营与项目建设并保证资金的流动性和安全性的基础上,合理使用自有闲置资金进行委托理财,通过适度理财,提高资金使用效率,并获得一定的投资收益,为公司股东谋取更多的投资回报。 本次购买理财资金为公司暂时闲置自有资金,购买理财前已充分考虑理财持有期内公司运营资金需求,评估了理财产品的风险和公司自身的风险承受能力,根据自身的风险评估情况认购相应风险等级或更低风险等级的理财产品,以确保资金链运营安全,符合公司内部资金管理要求;本次购买理财额度控制在股东大会批复和授权限额之内,购买审批流程符合公司内部审批和管理制度规定。 三、本次委托理财的具体情况 公司购买上述银行理财产品使用的资金均为自有资金,不需要提供履约担保,支付方式均为货币资金,资金投向均为银行理财资金池、债权类资产;公司按照合同约定的预期年化收益率取得理财收益并收回本金,上述银行不再单独向公司收取理财业务管理费用;理财基本情况见“二、本次委托理财概况(三)委托理财产品的基本情况”。 (一)委托理财合同主要条款 1、浦发银行 (1)合同签署日期 2019 年 11 月 26 日 (2)提前终止权 客户无权提前终止(赎回)本产品;浦发银行有权按照实际投资情况,提前终止本产品,在提前终止日前 2 个工作日内在营业网点或网站或以其它方式发布信息公告,无须另行通知客户。 (3)清算交收原则 产品成立日:2019 年 5 月 8 日 开放日及开放时间:自产品成立日(不含当日,产品成立日不能开放购买)起的每个工作日为开放日。开放日的 9:00 至 17:00 为开放时间,但浦发银行有权根据情况调整开放日或者开放日的开放时间。 申购及申购确认日:客户可于开放日的开放时间内提交申购申请,T 日申购, T+1日浦发银行扣款并确认,T+1日若浦发银行扣款成功并确认即为申购确认日。 (T 日、T+1 日均为工作日)投资期限:180 天 投资到期日:认购/申购确认日(不含当日)后第 180 天(如本产品被浦发银行宣布提前终止,该提前终止日被视为投资到期日)投资兑付日:投资到期日当日兑付投资本金及收益。如遇节假日则顺延至下 一工作日,同时投资期限也相应延长。 (4)产品预期收益率(年) 如果在产品观察期的产品挂钩指标始终低于或等于 5%,则产品预期收益率 为 3.80%/年;如果在产品观察期的产品挂钩指标曾高于 5%,则产品预期收益率 为 3.90%/年。 产品挂钩指标:伦敦银行间美元一个月拆借利率(USD 1M LIBOR),当日伦敦时间上午 11:00 公布。 产品观察日:投资到期日前第二个伦敦工作日。 (5)产品收益 本产品为保本浮动收益型产品,浦发银行确保客户本金 100%安全及最低收益率,到期一次性返还产品存款本金并按约定返回相应产品收益。 预期收益=产品本金×到期收益率×计息天数÷360;其中,计息天数=起息日至到期日期间,整年数×360+整月数×30+零头天数,算头不算尾。 (6)违约责任 本合同任何一方违约,应承担违约责任,赔偿守约方因此造成的实际经济损失。 (7)投资对象 主要投资于银行间市场央票、国债金融债、企业债、短融、中期票据、同业拆借、同业存款、债券或票据回购等,以及挂钩利率的期权产品。 2、中国银行 (1)合同签署日期 序号 产品名称 合同签署日期1 “中银保本理财 -人民币按期开放”理财产品(编号 2019120510894001) 2019 年 12 月 5 日2 “中银保本理财 -人民币按期开放”理财产品(编号 2019122610894001) 2019 年 12 月 26 日 (2)认购 投资者应在中国银行开立资金账户,该资金账户是投资者认购理财产品时,中国银行扣划理财本金的资金账户。投资者应在上述资金账户中预留足够的理财本金,预留资金不足的,视为认购无效。投资者向中国银行申请认购理财产品并取得中国银行确认后,中国银行从投资者资金账户中扣划相应理财本金。如果投资者的资金账户发生变更的,以中国银行在支付理财收益或返还理财本金前收到 的最后一份书面变更通知中的资金账户为准。中国银行按照《产品证实书》于收益起算日扣划投资者资金账户中的理财本金。 (3)赎回和提前终止 本理财产品存续期内,投资者无权单方面主动决定提前终止,只可在各开放日赎回本理财产品,但仅限全额赎回。中国银行有权按照本理财产品资金运作的实际情况,单方面主动决定提前终止本理财产品。如中国银行需要提前终止本理财产品,将至少提前 2 个工作日(含)予以公告。 (4)理财本金和理财收益 ①投资者在开放日赎回本理财产品或持有本理财产品至最后一个约定开放 日、或者本理财产品被中国银行提前终止时,中国银行保证投资者本金安全,并保证投资者从收益起算日至提前终止日或赎回日之间均按本产品说明书及《产品证实书》约定的收益率计算相应收益。 ②各收益期理财收益计算基础:A/365,即计算收益时,一整年按照 365 个 日历日计算,收益期按照实际天数计算,算头不算尾。 ③各收益期理财收益计算公式:各收益期理财收益 =该收益期理财本金×收 益率×该收益期实际天数÷365 ④节假日调整方式:收益起算日、开放日、提前终止日、赎回日、理财本金返还日和收益支付日如遇中国法定节假日,调整方式为“延后”,即延后至节假日后的第一个工作日,不管该工作日是否落入相同或不同的日历月份。理财收益计算调整方式为“跟随调整”,即“延后”适用于当期收益的计算。 ⑤本理财产品最不利情形是:本理财产品存续期间被中国银行提前终止,投资者按照本理财产品说明书约定获得从产品收益起算日到提前终止日之间的收益和全部理财本金。 (5)理财收益支付和理财本金返还 本理财产品提前终止或被投资者赎回时,中国银行一次性支付投资者所有收益期累计的理财收益并返还全额理财本金,相应的提前终止日或赎回日即为收益支付日和理财本金返还日。 (6)理财产品投资范围、投资种类及比例 本理财产品募集资金由中国银行统一运作管理,投资对象包括:国债、中央银行票据、金融债;银行存款、大额可转让定期存单(NCD)、债券回购、同业拆借;高信用级别的企业债券、公司债券(含证券公司短期公司债券)、短期融资券、超短期融资券、中期票据、资产支持证券、非公开定向债务融资工具;投资范围为上述金融资产的券商资产管理计划、基金公司资产管理计划和信托计划;以及法律、法规、监管规定允许范围内的其他低风险高流动性的金融资产。 其中债券资产投资比例为 0-80%;同业拆借、债券回购、银行存款、大额可转让定期存单、券商资产管理计划、基金公司资产管理计划和信托计划等金融资产投资比例为 10%-90%。中国银行可根据自行商业判断,独立对上述投资比例进行向上或向下浮动不超过十个百分点的调整。 3、交通银行 (1)合同签署日期 2019 年 12 月 6 日 (2)资金划转和收益计付 客户在产品发行期的产品受理时间发起购买申请后,认购资金将当即被冻结,并将于产品成立时由银行直接扣划本产品协议项下约定的认购本产品的本金,且于产品成立日扣划成功的,开始计算收益。资金冻结期间将按照银行公布的人民币活期存款利率计算活期存款利息,此利息不计入购买产品的本金。 (3)本金及收益 如本产品成立且银行成功扣划客户认购本金的,则银行向该客户提供本金完全保障,并根据本产品协议的相关约定,按照挂钩标的的价格表现,向客户支付应得收益。 产品收益根据汇率观察日 EUR/USD 汇率定盘价与产品成立日 EUR/USD 汇率初始价二者的比较情况确定。若汇率观察日汇率定盘价高于产品成立日汇率初 始价 1200BP,则整个存续期客户获得的实际年化收益率为高档收益率,否则获得低档收益率。 挂钩标的:EUR/USD 汇率中间价(以路透 TKFE 界面公布的数据为准)。 汇率观察日:2020 年 5 月 28 日,如遇节假日,则取上一个工作日挂钩标的数值。汇率观察工作日历:东京及北京的共同工作日,东京或北京的非工作日均不作为汇率观察日。 汇率初始价:汇率初始价为产品成立日当天东京时间上午 9:00,在路透TKFE 界面公布的 EUR/USD 汇率中间价。 汇率定盘价:汇率定盘价为观察日当天东京时间下午 15:00,在路透 TKFE 界面公布的 EUR/USD 汇率中间价。 (4)产品到账日产品到期日当日。 (5)浮动收益率范围 3.80%(低档收益率)—3.90%(高档收益率)(年化) (6)最差可能情况 客户投资本产品可以获得银行提供的本金完全保证,若汇率观察日 EUR/USD 汇率定盘价不高于收益起算日 (产品成立且成功扣划客户认购资金的,以产品成立日作为收益起算日) EUR/USD 汇率初始价 1200BP,则整个存续期客户获得的年化收益率为低档收益率,并以此为基础计算客户应得收益。 (7)流动性风险 投资期限内客户无提前终止权,如果客户产生流动性需求,可能面临产品不能随时变现、持有期与资金需求日不匹配的流动性风险。 (二)风险控制分析 为防范银行理财产品可能存在的流动性、政策、信息传递、不可抗力、提前终止及其他风险,确保公司资金链和持有理财资产安全,公司采取了以下风险管理策略及措施: 1、理财额度根据公司章程规定的相关权限标准,按年度经董事会、股东大 会审批和授权后执行,公司独立董事和监事会发表专项意见;在批准限额内,公司严格按照内部管理制度和审批流程,履行具体的购买审批程序。 2、购买理财前充分评估理财持有期内公司的流动性风险,在保证生产运营 资金安全的基础上,分期分批实施,所购产品期限均不超过一年且长短期结合,合理安排理财期限和理财额度,避免理财资金集中到期,保证生产运营的资金需求。 3、理财产品受托方的选择上,均为国有或上市股份制银行,确保受托方信 用及其发行产品的安全性有保障;同时多家委托,有效分散受托风险。 4、理财产品的选择上,以保证本金或选择较低风险等级产品为前提。 5、及时分析和跟踪理财产品投向、进展情况,一旦发现或判断有不利因素,将及时采取相应的保全措施,控制投资风险,若出现产品发行主体财务状况恶化、所投资的产品面临亏损等重大不利因素时,公司将及时予以披露。 四、委托理财受托方的情况 本次委托理财的受托方分别为浦发银行、中国银行和交通银行,上述银行均是在上海证券交易所上市的股份制商业银行,详细情况可参阅上海证券交易所及全国企业信用信息公示系统披露的信息。公司在浦发银行有存款业务,与中国银行和交通银行有正常的结算、信贷、存款业务;除此之外公司与上述银行不存在产权、债务、人员等方面的其它关系。 五、对公司的影响 公司是专业化的轮胎制造企业和供应商,所属行业为橡胶和塑料制品业。公 司 2018 年度及 2019 年 1-9 月份的基本财务指标如下表: 单位:万元 2019 年 9 月 30 日 2018 年 12 月 31 日 资产总额 1517694.82 1452595.95 负债总额 534959.38 515356.50 资产净额 982735.44 937239.45 货币资金 207420.50 167678.18 2019 年 1-9 月 2018 年度 经营活动产生的现金流量净额 88600.41 59365.51 (一)委托理财的合理性与必要性 2019 年 9 月末,公司资产负债率 35.25%,远低于同行业上市公司平均 55.44%的水平。截至 2019 年 9 月 30 日,公司银行借款 10.97 亿元,仅占总资产的 7.23%,不存在负有大额负债的同时购买大额理财产品的情形。公司资产负债率较低,资金结构合理,运营健康,在确保资金链运营安全的前提下,通过对暂时闲置资金的适度理财提高资金使用效率,获得一定的投资收益,是合理的经营手段,也能为公司股东谋取更多的投资回报。 (二)公司本期委托理财支付的金额占 2019 年 9 月 30 日货币资金的 45.8%,本期委托理财对公司未来主营业务不产生影响,对公司财务状况、经营成果和现金流量的影响如下(理财收益按公告“二、(三)委托理财产品的基本情况之预计收益金额测算): 1、本期公告购买理财 9.5 亿元,使公司交易性金融资产本金增加 9.5 亿元,货币资金减少 9.5 亿元。 2、本期理财持有至到期,预计共增加理财收益 1666.92 万元(不含税),其中对本年利润影响金额预计为 172.53 万元,对 2020 年利润的影响金额预计为 1494.39 万元。 3、对现金流量影响为本年投资活动现金流出 9.5 亿元,2020 年理财到期后 预计增加投资活动现金流入 9.68 亿元,其中理财本金 9.5 亿元、理财收益 1766.93万元(含税)。 (三)委托理财的会计处理方式及依据 根据《企业会计准则第 22 号——金融工具确认和计量》的相关规定:结构 性存款系包含嵌入衍生工具的混合合同,且其合同现金流量特征不符合基本借贷安排,公司将其分类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产,并根据流动性在交易性金融资产科目中列示,持有期间及处置时的理财收益计入公允价值变动损益和投资收益;对于保本保收益的理财产品,公司将其分类为以摊余成本计量的金融资产,并根据流动性在其他流动资产科目中列示,持有期间及处置时的理财收益计入投资收益。 六、风险提示 公司投资、购买的理财产品属于保本浮动收益型、保证收益型和保本保证收益型产品,风险极低,但受金融市场宏观经济的影响,购买银行理财产品可能存在流动性风险、政策风险、信息传递风险、不可抗力风险、提前终止风险及其他风险,受各种风险影响,理财产品的收益率将产生波动,短期理财收益具有不确定性。 七、决策程序的履行及独立董事意见 2019 年 4 月 25 日,公司第五届董事会第十五次会议、第五届监事会第十次 会议分别审议通过《关于公司 2019 年度现金管理额度的议案》。公司独立董事认为:“在满足公司生产经营、募投项目实施所需资金的基础上,综合考虑公司目前的资金结构、资产状况,授权公司董事长在 42 亿元额度范围内(其中募集资金 2 亿元、自有资金 40 亿元)对募集资金和自有资金现金管理事项进行审批,有利于提高公司资金使用效率、提高资金收益,符合公司及全体股东的利益;本议案符合中国证监会、上海证券交易所和公司相关规定,不存在影响募集资金投资计划正常进行、变相改变募集资金使用用途的情形,不存在影响公司主营业务发展和损害股东利益的情况;本议案审议程序合法、有效,同意提交公司股东大会审议。”2019 年 6 月 6 日,公司 2018 年年度股东大会审议批准《关于公司 2019 年度现金管理额度的议案》。在满足公司生产经营、募投项目实施所需资金的基础上,授权公司董事长在 42 亿元额度范围内(其中募集资金 2 亿元、自有资金 40亿元)对募集资金和自有资金现金管理事项进行审批,上述资金主要用于购买具有合法经营资格的金融机构销售的符合中国证监会和上海证券交易所规定的理 财产品(包括结构性存款等),产品投资期限最长不超过一年,额度范围内的资金可循环滚动使用。上述授权的有效期自 2019 年 6 月 6 日起至下次股东大会通过新的授权议案时止。 八、截至公告日,公司最近十二个月累计进行委托理财的情况 截至公告日,公司使用暂时闲置募集资金购买的理财产品余额为 2.00 亿元人民币,使用暂时闲置自有资金购买的理财产品余额为 40.00 亿元人民币。 公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况表 单位:万元序号理财产品类型实际投入金额实际收回本金实际收益尚未收回本金金额 1 银行理财产品 371500 371500 6338.58 0 2 银行理财产品 400000 暂未到期 暂未到期 400000 合计 771500 371500 6338.58 400000 2018 年 12 月 27 日至 2019 年 12 月 26 日内单日最高投入金额 400000 2018 年 12 月 27 日至 2019 年 12 月 26 日内 单日最高投入金额/2018 年底净资产(%) 42.68 2018 年 12 月 27 日至 2019 年 12 月 26 日收到委托理财 累计收益/2018 年度净利润(%) 25.32 目前已使用的理财额度 400000 尚未使用的理财额度 0 总理财额度 400000
计划投入金额(元)4000000000.00
实际投入截至日期
实际投入金额(元)
项目内容
    三角轮胎股份有限公司(以下简称“公司”)于 2019年 4月 25日召开第五届董事会第十五次会议,审议通过了《关于公司 2019 年度现金管理额度的议案》,为提高暂时闲置资金的使用效率和收益,在满足公司生产经营、募投项目实施所需资金的基础上,综合考虑公司目前的资金结构、资产状况,拟提请股东大会授权公司董事长在 42亿元额度范围内(其中募集资金 2亿元、自有资金 40亿元)对募集资金和自有资金现金管理事项进行审批,资金主要用于购买具有合法经营资格的金融机构销售的符合中国证监会和上海证券交易所规定的理财产品(包括结构性存款等),产品投资期限最长不超过一年,额度范围内的资金可循环滚动使用。相关事宜公告如下:
    一、使用暂时闲置资金进行现金管理
    (一)使用暂时闲置募集资金进行现金管理
    1、募集资金的基本情况经中国证券监督管理委员会《关于核准三角轮胎股份有限公司首次公开发行股票的批复》(证监许可[2016]1609号)核准,公司首次公开发行人民币普通股
    (A股)股票20000万股,每股发行价格为22.07元,募集资金总额为441400.00万元,扣除本次发行费用后,募集资金净额为428470.72万元。公司对募集资金采取了专户存储管理,前述募集资金存储于公司开立的募集资金专户中。瑞华会计师事务所(特殊普通合伙)就募集资金到账事项出具了瑞华验字
    [2016]37060002号《验资报告》,确认募集资金到账。
    2、募集资金使用情况公司截至2018年12月31日募集资金存放及使用情况详见公司于2019年4月26日披露的《三角轮胎股份有限公司募集资金存放与实际使用情况的专项报告》。
    3、使用暂时闲置募集资进行现金管理的情况
    截至公告日,公司使用闲置募集资金购买的理财产品余额为2.2亿元人民币。
    (二)使用暂时闲置自有资金进行现金管理
    截至公告日,公司使用闲置自有资金购买的理财产品余额为37.00亿元人民币。
    (三)2019年度使用暂时闲置资金进行现金管理的情况公司于 2019年 4月 25日召开第五届董事会第十五次会议,审议通过了《关于公司 2019 年度现金管理额度的议案》,拟提请股东大会授权公司董事长在 42亿元额度范围内(其中募集资金 2 亿元、自有资金 40 亿元)对募集资金和自有资金现金管理事项进行审批,资金主要用于购买具有合法经营资格的金融机构销售的符合中国证监会和上海证券交易所规定的理财产品(包括结构性存款等),产品投资期限最长不超过一年,额度范围内的资金可循环滚动使用;同时授权公司财务负责人和董事会秘书(或董事长指定的其他人员)具体负责办理实施现金管理事项并签署相关文件。上述授权的有效期自本次股东大会批准之日起至下次股东大会通过新的授权议案时止。
    二、 投资风险及风险控制措施
    (一)投资风险公司购买标的为具有合法经营资格的金融机构销售的符合中国证监会和上
    海证券交易所规定的理财产品,总体风险可控;但基于金融市场受宏观经济等因素影响,不排除该项投资受到市场波动的影响。
    (二)风险控制措施
    1、公司将及时分析和跟踪理财产品投向、项目进展情况,一旦发现或判断
    有不利因素,将及时采取相应的保全措施,控制投资风险,若出现产品发行主体财务状况恶化、所投资的产品面临亏损等重大不利因素时,公司将及时予以披露。
    2、公司审计部门负责对低风险投资理财资金的使用与保管情况进行审计、监督,每半年对所有理财产品投资项目进行全面检查,并根据谨慎性原则,合理地预计各项投资可能产生的收益和损失,并向审计委员会报告。
    3、独立董事或监事会有权对资金使用情况进行监督与检查,必要时可以聘请专业机构进行审计。
    4、公司将严格根据中国证监会和上海证券交易所的相关规定,在定期报告中披露报告期内低风险短期理财产品投资以及相应的损益情况。
    三、对公司日常经营的影响
    综合考虑公司目前的资金结构、资产状况及公司生产经营、募投项目实施的资金需求,在确保不影响公司正常运营并保证资金流动性和安全性的基础上,公司使用暂时闲置资金购买理财产品不会影响公司日常经营和募集资金投资项目的正常开展。通过适度理财,可以提高公司资金使用效率,获得一定的投资收益,为公司股东谋取更多的投资回报。
    四、 专项意见说明
    1、独立董事意见公司独立董事就公司2019年度现金管理额度出具了独立意见,认为:“在满足公司生产经营、募投项目实施所需资金的基础上,综合考虑公司目前的资金结构、资产状况,授权公司董事长在42亿元额度范围内(其中募集资金2亿元、自
    有资金40亿元)对募集资金和自有资金现金管理事项进行审批,有利于提高公司
    资金使用效率、提高资金收益,符合公司及全体股东的利益;本议案符合中国证监会、上海证券交易所和公司相关规定,不存在影响募集资金投资计划正常进行、变相改变募集资金使用用途的情形,不存在影响公司主营业务发展和损害股东利益的情况。公司2019年度现金管理额度事项已经董事会、监事会审议通过,程序合法、有效,同意提交公司股东大会审议。”
    2、监事会意见
    公司监事会会议审议通过了《关于公司2019年度现金管理额度的议案》,认为:“公司2019年度现金管理事项符合中国证监会、上海证券交易所及公司的相关规定,符合公司实际情况,相关程序合法合规,不存在影响募集资金投资项目建设和公司生产经营的情形,有利于提高公司资金使用效率,符合公司及全体股东的利益。”
    3、保荐人核查意见
    公司拟在42亿元额度范围内(其中募集资金2亿元、自有资金40亿元)进行现金管理,用于购买具有合法经营资格的金融机构销售的符合中国证监会和上海证券交易所规定的理财产品(包括结构性存款等),产品投资期限最长不超过一年。上述事项已经公司第五届董事会第十五次会议、第五届监事会第十次会议通过,公司全体独立董事发表了明确同意的独立意见, 并拟提交公司股东大会审议批准,履行了相应的法律程序。公司利用暂时闲置资金购买理财产品符合《上市公司监管指引第2号—上市公司募集资金管理和使用的监管要求》《上海证券交易所上市公司募集资金管理办法(2013年修订)》等有关规定,不影响募集资金投资计划的正常进行,不存在变相改变募集资金使用用途的情形和损害股东利益的情况。保荐机构同意三角轮胎在42亿元额度范围内(其中募集资金2亿元、自
    有资金40亿元)进行现金管理。

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